2025 자동차세 감면·면제 — 놓치면 수십만 원 손해
핵심 한 줄: 1월 연납 공제(최대 혜택), 장애인·국가유공자 면제, 전기차 연 13만 원만 챙겨도 연 수십만 원을 아낄 수 있어요.
- 비영업용 승용차 세율: 1,000cc 이하 80원/cc, 1,600cc 이하 140원/cc, 1,600cc 초과 200원/cc (+지방교육세 30%)
- 전기차·수소차 등 그 밖의 승용차: 연 10만 원(+지방교육세 30% → 총 13만 원)
- 연납(선납) 1월 신청 시 공제 혜택 최대(서울시 공지: 5%) — 3·6·9월도 잔여기간 일할 공제
- 장애인·국가유공자 등은 조건 충족 시 자동차세 전액 면제 (1대 한정·배기량/용도 요건 확인)
목차
1) 2025 무엇이 달라졌나 — 핵심 포인트 3가지
① 1월 연납(연세액 신고납부) 공제 혜택이 가장 큽니다. 서울시는 2025년 1월 연납 시 5% 공제라고 명확히 안내해요. 3·6·9월에도 잔여기간에 대해 일할 공제 가능하므로, 1월을 놓쳤다면 다음 분기라도 꼭 챙기세요.
② 전기차·수소차 등 ‘그 밖의 승용차’는 연 100,000원 고정(비영업용), 여기에 지방교육세 30%가 더해져 총 130,000원입니다.
③ 장애인·국가유공자는 차량 1대(요건 충족)에 한해 자동차세 면제가 가능해요. 다만 배기량·정원·명의·사용자 요건을 정확히 맞춰야 합니다.
바로가기: 위택스(전국) · 서울시 ETAX · 정부24 지방세 감면신청
2) 자동차세 기본 구조 — 세율·과세시기·교육세
과세 시기: 자동차세(소유분)는 기본적으로 6월(1기분), 12월(2기분)에 부과됩니다. 연세액이 10만 원 이하인 차량은 6월에 일괄 부과될 수 있어요.
세율(비영업용 승용차): 배기량 기준 단가 × cc + 지방교육세 30%를 더합니다.
| 구분(비영업용 승용) | 세액(본세) | 지방교육세 | 비고 |
|---|---|---|---|
| 1,000cc 이하 | 80원 × cc | 자동차세의 30% | 경감(차령)에 따라 연차별 5%~50% |
| 1,600cc 이하 | 140원 × cc | 자동차세의 30% | 차령 3년차부터 5%씩, 12년차 이상 최대 50% |
| 1,600cc 초과 | 200원 × cc | 자동차세의 30% | 후불 부과(6·12월) |
| 그 밖의 승용차(전기·수소 등) | 연 100,000원 | 30,000원 | 합계 130,000원 (비영업용) |
TIP — 차령(연식)이 오래될수록 본세가 3년차부터 매년 5%씩 줄어 최대 50% 경감됩니다. 오래된 차량은 연납과 결합하면 체감 납부액이 더 낮아집니다.
3) 감면·면제 지도 — 누구에게, 얼마나 깎이나
| 유형 | 주요 내용 | 신청/확인 경로 | 필요서류(예) | 주의 |
|---|---|---|---|---|
| 연납(선납) | 1월 일괄 납부 시 공제 혜택 최대(서울: 5%). 3·6·9월도 잔여기간 공제. | 위택스 / ETAX | 본인 인증, 납세번호(전자납부번호) | 납부기한(16~말일) 엄수, 환불·이전 규정 확인 |
| 장애인·국가유공자 | 요건 충족 시 자동차세 면제(1대). 배기량·정원·공동명의·실사용 요건 중요. | 정부24 감면신청 또는 관할 구청 세무과 | 복지(장애인)카드/유공자 확인서, 가족관계증명서, 차량등록증 등 | 1대 한정, 배기량·정원 제한, 실사용자 범위 확인 |
| 전기·수소차 | 연 10만 원 정액(비영업용) + 교육세 30% → 총 13만 원 | 자동 반영(등록 기준) | - | 하이브리드는 자동차세 감면 없음(취득세 혜택 위주) |
4) 장애인·국가유공자 면제 조건(필요서류·주의)
대상: 장애인(해당 등급), 국가유공자 등 법령상 요건 충족자. 차량 1대에 한해 자동차세 면제가 가능합니다.
차량 요건(예시): 보통 배기량 2,000cc 이하 승용 또는 7~10인승 승용, 1톤 이하 화물 등 유형·정원 제한이 있습니다.
명의·사용: 본인 또는 동일 세대 가족 공동명의가 가능하되, 실사용자 범위를 벗어나면 추징될 수 있어요.
서류: 복지(장애인)카드·유공자 증빙, 가족관계증명서, 차량등록증, 신분증 등. 온라인은 정부24 ‘지방세 감면신청’에서 진행 가능합니다.
주의 — 면제 차량은 1대 한정, 용도 외 사용·양도 시 추징 가능. 차량 교체 시 대체취득 절차를 미리 확인하세요.
5) 전기차·수소차 세액(연 13만 원)과 하이브리드 유의
전기·수소차 등 그 밖의 승용차(비영업용)는 본세 연 100,000원 + 지방교육세 30,000원 = 연 130,000원입니다. 이는 배기량 구간과 무관하여 배기량 큰 차량 대비 크게 절감됩니다. 다만 하이브리드는 자동차세(소유분) 감면이 일반적으로 없고, 취득세 등 구매 단계 혜택 중심임을 구분하세요.
6) 연납(선납) 할인 2025 — 신청일·공제율·환불
신청창구: 위택스(전국) 또는 ETAX(서울).
납부창구: 온라인(계좌·카드), 모바일앱(STAX/ETAX 모바일), ARS 등.
기간: 원칙적으로 1·3·6·9월 각 16일~말일 사이 신청·납부.
공제: 1월이 최대. 서울시는 1월 5% 공제로 안내합니다. 3·6·9월은 잔여기간 일할 공제로 체감율이 더 작아요.
| 신고납부 시기 | 적용 기간 | 안내되는 공제 방식(예시) | 메모 |
|---|---|---|---|
| 1월 16~31일 | 2~12월(11개월) | 서울시: 5% 공제 (가장 큼) | 자동차세 절감효과 최댓값 |
| 3월 16~31일 | 4~12월 | 잔여기간 일할 공제(체감 소폭) | 1월 놓쳤다면 대안 |
| 6월 16~30일 | 7~12월 | 잔여기간 일할 공제 | 제1기분과 시기 유의 |
| 9월 16~30일 | 10~12월 | 잔여기간 일할 공제 | 효과 가장 작음 |
환불/이전 — 연납 후 타 시·도로 이전해도 중복 납부는 없고, 차량 양도·폐차 시 미사용분 환급 가능(관할 문의). 기한은 말일 24시 전 결제 완료 기준입니다.
7) 신청 A→Z — 위택스·ETAX·정부24 10분 가이드
- (연납) 위택스 로그인 → 신고납부 → 자동차세 연납 → 차량 선택 → 금액 확인 → 결제(계좌/카드/간편결제).
- (서울) ETAX → 상단 신고납부 → 자동차세연납 → 납부 진행. 모바일은 STAX 앱도 가능.
- (감면) 정부24 지방세 감면신청 → 온라인 접수 → 사유 선택(장애인·유공자 등) → 서류 첨부 → 접수(보통 5일 내 처리).
- 우편/방문도 가능: 관할 시·군·구 세무과에 지방세 감면신청서와 증빙 제출.
- 납부 후 영수증/완납증명은 위택스/ETAX에서 출력 가능. 차량 매도·이전 시 유용합니다.
8) 실제 계산 예시 3가지 — 얼마까지 줄어드나
예시 A) 1,598cc 가솔린(비영업용), 차령 6년
본세: 1,598cc × 140원 = 223,720원 → 차령 경감(6년차= 5%×(6-2)=20%): 223,720×(1-0.2)=178,976원
지방교육세(30%): 53,693원 → 연세액 약 232,669원
1월 연납(5% 가정) 시 공제 약 11,633원 → 체감 약 221,036원
예시 B) 2,000cc 가솔린(비영업용), 차령 3년
본세: 2,000×200=400,000 → 차령 경감(3년차=5%): 380,000원
교육세 30%: 114,000원 → 연세액 약 494,000원
1월 연납 5% 공제 시 약 24,700원 절감
예시 C) 전기차(비영업용)
본세 100,000 + 교육세 30,000 = 130,000원
하이브리드는 자동차세 감면 없음(취득세 중심), 전기차는 고정세액이라 배기량 고배기량 대비 유리
9) 실수 방지 체크리스트 — 놓치면 손해 포인트
- 연납 기한은 각 분기 16~말일. 알림 설정 필수.
- 서울은 ETAX, 그 외 지역은 위택스 중심. 앱(STAX)도 활용.
- 장애인·유공자 면제는 1대 한정 + 배기량/정원/명의 요건. 변경 시 대체취득 신고.
- 주소 이전·차량 양도 시 환급/정산 확인. 중복 납부 방지.
- 체납은 압류·번호판 영치까지 이어질 수 있어 반드시 기한 내 납부.
10) 자주 묻는 질문(FAQ) — 주소 이전·차량 교체 등
Q. 1월을 놓쳤어요. 올 하반기에 연납해도 의미가 있나요?
A. 있습니다. 3·6·9월에도 잔여기간 공제가 적용되니 그때라도 신청하세요. 다만 절감액은 1월 대비 작습니다.
Q. 연납 후 이사하면 다시 내야 하나요?
A. 아닙니다. 중복 납부 없음. 필요 시 미사용분 환급 절차 확인.
Q. 하이브리드는 자동차세 감면이 없나요?
A. 일반적으로 소유분 자동차세 감면은 없음. 다만 취득세·개별소비세 등 구매 단계 혜택은 별도 확인.
마지막 점검: ① 1월 연납 알림 설정, ② 전기차는 연 13만 원 확인, ③ 장애인·유공자 면제는 서류 준비.
지금 신청해야 수십만 원을 아낍니다.
출처·공식 링크
- 서울시 — 2025년 1월 연납 5% 공제 안내(보도자료)
- 서울시 FAQ — 자동차세 연납, 1·3·6·9월(16~말일) 진행
- 서초구 — 2025 연납(선납) 시기·일할 공제 표
- 광주시 — 세율표(그 밖의 승용차 비영업용 10만원)
- 부천시 — 비영업용 승용차 세율·차령별 경감(5~50%)
- 수원시 — 비영업용 승용차 교육세 30%
- 정부24 — 지방세 감면신청(온라인)
- 위택스 / 서울 ETAX
- 보건복지부 — 장애인 차량 관련 세제·감면 안내
세액공제 vs. 세액감면 — 둘 다 세금을 줄이는 방법이지만, 세액공제는 계산된 세금에서 일정액을 빼는 방식이고, 세액감면(면제 포함)은 특정 사유에 따라 세금을 줄이거나 0으로 만드는 방식이에요. 자동차세에서 연납은 공제(할인)에 가깝고, 장애인·유공자는 감면/면제에 해당해요. 성격을 알면 어디서 얼마나 아낄 수 있는지 한눈에 보입니다.